Beratungsprozess


Datenerfassung

Ziele & Wünsche

Analyse

to-do-Liste

Umsetzung

alle 1-2 Jahre Checkup

(Prüfen: sind wir noch auf Kurs?)



Minimalismus im Versicherungsbereich & eine bessere Investmenterfahrung im Bereich der Geldanlage. Das ist das Ziel.

Im Bereich der Versicherungen sollte man stehts wissen, warum man was hat und sich Tarife mit exzellenter Qualität und einem guten Preis/Leistungsverhältnis entscheiden. Als freie Maklerin habe ich Zugriff auf nahezu alle Gesellschaften am deutschen Markt, helfe dir bei der Auswahl und kümmere mich auch, wenn etwas passiert.

Versicherungen für das Leben

Leben genießen, Japan, wofür lebst du?, Freiheit, Gesundheit, Wohlstand, Lebenslust, Andrea Nicola Mayr

Ich reise gern. Ein ganz besonderes Highlight ist Japan. Auf meiner letzten Reise waren einige Verträge mein "stiller Begleiter" im Hintergrund. Es war verdammt gut, diese Verträge zu haben und es gibt eienm ein ganz entspanntes Gefühl, diese im Notfall zu haben. Ziele & Wünsche können so untermauert, geschützt und gesichert werden.

Versicherungen und Verträge sind letzlich nur Mittel zum Zweck...

Wofür lebst du?

Lebensphasen & Versicherungsmomente

Haftung - Lösung! 

Private Haftpflicht, Haftungsfallen, Haftungs-Klauseln, Privathaftpflicht, Forderungsausfalldeckung

Privat ist man verpflichtet zu haften, aber nicht verfplichtet eine Haftpflicht zu haben...irgendwie verrückt, oder? Schütze dein Vermögen und das deiner Familie gegen Ansprüche Dritter. Du gehst gerne Ski fahren oder surfst? Ein Kind bereichert eure Familie?...Wir prüfen zusammen in welchem Vertrag das auch mit abgesichert ist!

Arbeitskraft als dein Motor

Berufsunfähigkeit, Berufsunfähigkeitsversicherung, Absicherung der Arbeitskraft, BU, Studenten, Angestelle, Absicherung, Einkommen sichern

Deine Arbeitskraft ist der Motor, der dich durch dein komplettes Leben, bis zur Rente finanziell am Laufen hält. Sorge dafür, dass du einen Plan B hast, falls dein Einkommen wegfällt. Welche Berufsunfähigkeitsversicherung wir wählen, hängt von ein paar Faktoren ab. Es gibt auch Menschen, die keine Berufsunfähigkeitsversicherung mehr bekommen. Auch hierfür habe ich natürlich Lösungskonzepte entwickelt.


Gesundheit

Private Krankenversicherung, Krankenzusatzversicherung, Gesundheit, Krankenversicherung, Zusatzversicherung

Oft wertschätzen wir unsere Gesundheit erst, wenn wir merken, dass sie auf einmal nicht mehr da ist. Um für dich, deine Familie und Kinder eine optimale Gesundheitsversorgung zu gewährleisten, empfehle ich dringend, sich mit dem Gesetzlichen- und Privaten Krankenversicherungs-System auseinander zu setzen und sich bewusst zu entscheiden. Aber nicht aufgrund von Angst oder Unsicherheit, so wie es leider die meisten tun ;-)

Altersvorsorge

Altersvorsorge, Ruhestandsplanung, Vorsorge, Geldanlage, Versicherung, Lebensversicherung, Rentenversicherung, Riester, Betriebliche Altersvorsorge

Hast du schon Geld für dein "älteres ich" beiseite gelegt? Wie viel das sein soll, hängt von deinen individuellen Zielen und Wünschen ab. Möchtest du im Alter auch weiterhin reisen? Die Enkel unterstützen? Oder in eine Wohnung/Haus umziehen, das im Alter geeignet ist? Planen wir auf das existenzielle Minimm hin oder gibt es Dinge, die Geld kosten, für die es sich zu sparen lohnt? Ich helfe dir, alle Steuerklassen dazu gekonnt auszunutzen und den Aufbau von Anfang an intelligent zu gestalten.


Studium beendet - viel zu tun!

Studium, Studenten, Abschluss Bachelor, Abschluss Master, Berufseinstieg, eigene Verträge, elterliche Obhut, Versicherung für Berufseinsteiger

Du stehst kurz vor dem Abschluss deines Studiums oder einer Ausbildung? Dann ändern sich einige Dinge ohne dass du es im ersten Moment spürst. Lass uns prüfen, ob du z.B. aus den elterlichen Verträgen fällst und eigene benötigst. Für Mediziner, Pharmazeuten im PJ oder auch angehende Lehrer im Referendariat gibt es zusätzlich noch Besonderheiten zu beachten. Beispiel: Als angehender Arzt, ebenso als Lehrer benötigt ihr eine spezielle Diensthaftpflicht. Hier gibt es schlechte, aber auch sehr gute Bedingungswerke.

Umzug und dein Hab & Gut

Hausrat, Hausratversicherung, grobe Fahrlässigkeit, Umzug, eigene Wohnung, Zusammenziehen, Wohnung mieten oder kaufen, Fahrrad, Laptop

Ein Umzug steht an. Ist die Hausrat schon auf die neue Wohnung angepasst? Hast du überhaupt eine Hausratversicherung? Hast du daran gedacht, 100% grobe Fahrlässigkeit abzusichern? Hast du dir ein neues Fahrrad gekauft, bei dem es ärgerlich wäre, wenn es einmal gestohlen wird? Oder der Laptop....oder...? Je nachdem wie viel du an Hab & Gut besitzt kann es Sinn machen, im Rahmen einer Hausratversicherung vorzusorgen.


Heirat

Hochzeit, Paar, Zusammen, Verantwortung, Verträge zusammen legen, Tod, Scheidung

Ein großer und natürlich auch schöner Schritt in ein noch besseres, gemeinsames Lebensgefühl. Man ist jetzt auch irgendwie für den anderen verantwortlich und hat vielleicht auch gemeinsame Verpflichtungen? Wie wäre es wenn wir prüfen, ob wir Versicherungen zusammen legen können um Geld zu sparen? Vielleicht ist es auch clever eure Altersvorsorge so zu gestalten, dass keiner benachteiligt ist, wenn das Leben doch anders spielt, als man es sich vorgestellt hat..?

Kinder

Kinder, Nachwuchs, Versorgung des Kindes, Krankenversicherung für Kinder, Unfall für Kinder, Pflege für Kinder, Sparen für Kinder

Ihr bekommt Nachwuchs? Großartig. Hier gibt es einiges zu beachten. Sowohl für das Kind als auch für euch als Eltern. Fragt mich doch nach meiner Baby-Checkliste!

(und nein, das was ich auf dem Foto da in der Hand habe ist nicht die Baby-Checkliste) ;) Die meisten von euch möchten zusätzlich auch noch Geld für die kleinen Anlegen - auch hier gibt es viele tolle Möglichkeiten!


Eigentum

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Du interessierst dich für den Erwerb einer Eigentumswohnung oder eines Hauses? Ich unterstütze dich gern mit einem Plan zum Ziel (siehe Geldanlage) und natürlich bei der Finanzierung und den Absicherungen, die das Projekt untermauern. Für die Finanzierung arbeite ich mit einem Maklerkollegen zusammen, der das ausschließlich tut und darin verdammt gut ist. Ihr seid also in besten Händen und nicht von eurer Hausbank abhängig.

Mobilität & Freiheit

KFZ-Versicherung, KFZ-Versicherungsvergleich, Auto anmelden, Auto zulassen, Sparen

EVB-Nummer gefällig? Die benötigst du natürlich, bevor du dein neu erworbenes Gefährt deiner Wahl (Auto? Motorrad..?) bei der Zulassungsstelle anmeldest. KFZ-Vergleichsrechner gibt es zu Hauf im Internet. Aber du bekommst einen tollen Leistungsvergleich und den passenden Vertrag natürlich auch bei mir.


Gerechtigkeit

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Der Vermieter rückt die Kaution nicht mehr raus? Bei einem Verkehrsunfall - den jemand anders verursacht hat - wird die Schuld auf dich geschoben? Deine Nachbarn stellen deine Geduld auf die Probe? Gerechtigkeit kostet manchmal nicht nur wertvolle Lebenszeit sondern kann existenzielle Löcher in deine Kasse reißen. Sorge dafür, dass du rechtzeitig einen Rechtsschutzvertrag für die Lebensbereiche abgeshchlossen hast, in denen du aktiv bist. (es gibt hier nämlich Wartezeiten)

Unfall

Unfall, Unfallversicherung, Invalidität, Invaliditätssumme, Leistung, Bergungskosten, kosmetische Operationen, Transport, Weltweite Deckung Unfall

Stimmt es eigentlich, dass die meisten Unfälle im Haushalt passieren? Eine kleine Schürfwunde ist nicht tragisch. Stell dir aber vor, du bist in den Bergen beim Wandern und verlierst den Halt.. Wer zahlt den Transport zurück ins Tal? Was ist, wenn du nach dem Unfall nicht mehr so bist, wie du vorher warst? Ein Unfall kann dein ganzes Leben verändern... Verändere lieber rechtzeitig den Blickwinkel auf deine Finanzplanung :)


Tiere

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Pferd, Hund, Katze..egal wofür du ein Vermögen ausgibst (ich habe selbst 2 Katzen, die mir die Haare vom Kopf fressen) - In manchen Bereichen musst du zwingend eine Haftpflicht nachweisen (z.B. Pferd & Hund) in anderen lohnt es sich manchmal, sich frühzeitig um eine Tierkrankenversicherung zu kümmern.

Reisen & Auslandsaufenthalte

Reisen, Ausland, Auslandsreisekrankenversicherung, Jahres-Auslandsreisekrankenversicherung

Egal wo du dich auf der Welt befindest: Deine Gesundheit ist dein wichtigstes Gut und gerade im Ausland merken wir spätestens, wenn wir einmal eine Rechnung gesehen haben, dass Gesundheit Geld kostet. Verdammt viel Geld. Mit einer kleinen Auslandsreise-Krankenversicherung hat man dauerhaft Ruhe. Planst du längere Aufenthalte (z.B. ein halbes Jahr Neuseeland, oder 3 Jahre Leben & Arbeiten in Canada) brauchst du das größere Paket, was oft auch bereits dein Arbeitgeber anbietet falls du entsandt wirst.


Selbstständigkeit

Selbstständig machen, Startup

Du planst den Schritt in die Selbstständigkeit? Großartig, gerne unterstütze ich dich mit einem individuell auf dich ausgearbeiteten Konzept. Ich bin sehr gespannt auf deine Idee!

Heute schon an später denken

private Pflegeversicherung, Pflegebedürftigkeit, Alt sein, Eltern haften für ihre Kinder, Patientenverfügung, Vorsorgevollmacht

Habt ihr Ärzte oder Menschen die in der Pflege tätig sind im Freundeskreis? Sprecht sie mal darauf an, wie sie zu folgenden Themen stehen: Patientenverfügung, Vorsorgevollmacht, private Pflege. Und freut euch auf haarsträubende Geschichten! Ich bin stark dafür sich auch mit den unangenehmen Dingen rechtzeitig zu beschäftigen!



Kompass, Ziele und Wünsche, richtige Ausrichtung, gute Planung, Finanzplanung muss an Ziele und Wünsche des Kunden angepasst sein

Es lohnt sich, Zeit zu investieren, um sehr genau darüber nachzudenken, welche Lebensziele du hast und welche du ernsthaft verfolgen möchtest.

 

Beschäftige dich mit allen Themen - mit Spaß und Freude -  und triff eine Entscheidung. Auch wenn du dich einmal gegen etwas entscheidest ist das absolut in Ordnung. Aber dann hast du eine bewusste Entscheidung getroffen!

 

Welche Lebensphilosophie hast du?

In welche Richtung soll es gehen?

 

Erzähl mir davon und ich kann dir  besser helfen die passenden Bausteine für dich zu finden und auszuwählen. Dann wissen wir genau, was für dich eine hohe Priorität hat und was du guten Gewissens einfach weglassen kannst...

Versicherungen und Verträge sind letzlich nur Mittel zum Zweck...

Wofür lebst du?